Para transferinde kurallar değişti! Artık bu şart aranacak...

Yeni uygulama kapsamında Türkiye'de uzaktan müşteri olmak isteyen yabancı gerçek kişiler, NFC özelliğine sahip ve ICAO 9303 standartlarına uygun pasaport kullanacak. Çipte yer alan bilgilerle pasaport üzerindeki veriler arasında uyuşmazlık tespit edilmesi halinde hesap açılışı gerçekleştirilemeyecek.

Kimlik doğrulama sürecinde görüntülü görüşme yapılırken canlılık kontrolü ve yüz-fotoğraf karşılaştırması gibi işlemlerde yapay zeka destekli sistemlerden de faydalanılabilecek. Pasaport kontrolü konusunda eğitim almış personel sürece dahil olacak.

Adres doğrulanmadan para transferi yapılamayacak

Yabancı müşterilerden ikamet adreslerini belirli belgelerle doğrulamaları istenecek. Yerleşim yeri belgesi veya son 3 aya ait elektrik, su ve doğal gaz faturaları kullanılabilecek. Adres teyidi tamamlanmadan para ve kripto varlık transferlerinin yanı sıra sermaye piyasası araçlarının virman işlemleri de yapılamayacak.

Para transferlerinde yeni dönem

Pasaportla uzaktan kimlik doğrulaması yapılan yabancı müşterilerin hesaplarına yalnızca yurt dışında kendi adlarına kayıtlı banka hesaplarından para gönderilebilecek. Türkiye'deki hesaptan yapılacak para çıkışlarında da aynı kural geçerli olacak.

Transferlerin SWIFT aracılığıyla gerçekleştirilmesi öngörülürken, SWIFT mesajındaki bilgiler müşteri kayıtlarıyla örtüşmezse işlem gerçekleştirilmeyecek.

Şirketlerde gerçek faydalanıcı kontrolü

Ticaret siciline kayıtlı şirketlerin uzaktan müşteri kabulünde ise temsil yetkileri MERSİS, Ticaret Sicili Gazetesi ve Gelir İdaresi Başkanlığı kayıtları üzerinden incelenecek. Ayrıca şirketin gerçek faydalanıcısının tespit edilmesi zorunlu olacak. Kimliği belirlenemeyen gerçek faydalanıcı veya şüpheli işlem durumunda müşteri kabul süreci durdurulacak.

Yeni sistem kapsamında yabancı müşterilerin belirli finansal bilgileri de 3 aylık dönemler halinde MASAK'a bildirilecek.

Kaynak: BURSADA BUGÜN

Ekonomi, 2026.09.03 08:57