MASAK'tan dev hamle: Tek tek incelenecek!

Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), finansal sistemde yüksek tutarlı para transferlerini daha etkin şekilde izlemek amacıyla yeni bir uygulamanın yürürlüğe gireceğini açıkladı. 15 Mart itibarıyla hayata geçecek düzenlemeyle internet bankacılığı, mobil bankacılık ve ATM üzerinden yapılan işlemler artık daha ayrıntılı denetlenecek.

AMAÇ, ŞEFFAF VE İZLENEBİLİR FİNANSAL İŞLEMLER

Yeni düzenlemenin temel hedefi, yüksek tutarlı işlemlerin daha şeffaf ve izlenebilir hale gelmesini sağlamak. Bu sayede kara para aklama, yasadışı bahis ve kayıtdışı finans hareketlerine karşı güçlü bir kontrol mekanizması oluşturulacak. Başlangıçta günlük bildirim sınırı 200 bin TL olarak açıklanmışken, yapılan değerlendirmelerin ardından bu tutar 400 bin TL'ye çıkarıldı. Buna göre gün içinde tek seferde veya parçalı olarak yapılan ve toplamda 400 bin TL'yi aşan para transferlerinde, işlem yapan kişinin en az 20 karakterden oluşan bir açıklama girmesi zorunlu olacak. Açıklama boş bırakılır veya yetersiz görülürse işlem onaylanmayacak.

İŞLEM KATEGORİ İLE DAHA NET AÇIKLAMA

Yeni sistemle birlikte para transferlerinde işlem nedenini daha açık şekilde belirlemek amacıyla bazı işlem kategorileri de eklenecek. Kullanıcılar transfer işlemi sırasında aşağıdaki başlıklardan birini seçebilecek:

• Gayrimenkul alımı
• Araç alımı
• Borç ödeme
• Bağış
• Sigorta ve sağlık harcamaları
• Kripto varlık işlemleri
• Şans oyunu ödemeleri
• Danışmanlık hizmetleri

"Diğer" veya "bireysel ödeme" seçeneği işaretlendiğinde, kullanıcıdan ek açıklama talep edilecek. Bu sayede işlemlerin analiz edilmesi ve şüpheli hareketlerin hızlıca tespit edilmesi sağlanacak.

"DİĞER" SEÇENEĞİNDE EK AÇIKLAMA İSTENEBİLECEK

"Diğer" veya "bireysel ödeme" olarak işaretlenen para transferlerinde ise ek açıklama talep edilebilecek. Bu uygulamayla işlemlerin daha kolay analiz edilmesi ve şüpheli para hareketlerinin daha hızlı tespit edilmesi amaçlanıyor.

YÜKSEK TUTARLI İŞLEMLERE EK BİLDİRİM

400 bin TL'nin üzerindeki transferler yeni denetime tabi olurken, daha yüksek tutarlı işlemler için ek yükümlülükler getirildi:

2 milyon TL - 20 milyon TL arası işlemlerde Nakit İşlem Beyan Formu doldurulacak.

20 milyon TL'nin üzerindeki transferlerde paranın kaynağına ilişkin ek bilgi ve belgeler sunulacak.

Bu adımlar, finansal sistemde şeffaflığı artırmayı ve yasa dışı hareketleri daha hızlı engellemeyi hedefliyor.

Kaynak: BURSADA BUGÜN

Ekonomi, 2026.03.09 12:23