Güney Kore'nin Mali İstihbarat Birimi (FIU), kripto para transferlerinde uluslararası kara para aklamayla mücadele standartlarına uyumu güçlendirmek amacıyla "Seyahat Kuralı"nın kapsamının genişletilmesini önerdi. Öneri, mevcut 1 milyon won (yaklaşık 650 dolar) sınırının altındaki işlemlerin de denetim kapsamına alınmasını içeriyor.
FIU, geçtiğimiz hafta Paris'te gerçekleştirilen Mali Eylem Görev Gücü (FATF) genel kurulunda gündeme getirdiği teklif ile, kripto transferlerinde şeffaflığın artırılmasını hedefliyor. Halihazırda uygulanan düzenleme, belirli bir tutarın üzerindeki işlemlerde gönderici ve alıcı bilgilerinin kripto varlık hizmet sağlayıcıları arasında paylaşılmasını zorunlu kılıyor.
Yeni öneri ise bu yükümlülüklerin yalnızca büyük işlemlerle sınırlı kalmaması, daha düşük tutarlı transferlerin de sisteme dahil edilmesini öngörüyor. Ayrıca FIU, hem gönderen hem de alıcı tarafındaki kripto platformlarının aynı sorumlulukları taşıması gerektiğini savunarak sınır ötesi işlemlerdeki denetim boşluklarının kapatılmasını istiyor. Kurum, özellikle yurt dışında faaliyet gösteren ve kayıt dışı kalan platformların yasa dışı finansal işlemlerde daha sık kullanıldığına dikkat çekiyor.
FIU ayrıca, düzenleyici farklılıkların oluşturduğu boşlukların kötüye kullanılabildiğini ve bu durumun küresel ölçekte risk yarattığını belirtiyor. Bu nedenle lisanslama ve denetim mekanizmalarının ülkeler arasında daha uyumlu hale getirilmesi gerektiği vurgulanıyor.
Öte yandan FATF tarafından değerlendirilen raporlara göre, kripto varlık hizmet sağlayıcılarına yönelik "Seyahat Kuralı"nın küresel uygulanma düzeyi oldukça sınırlı kalmaya devam ediyor. Nisan 2025 verilerine göre ülkelerin yarısı yalnızca kısmi uyum sağlarken, yaklaşık beşte biri ise kurallara uymuyor. Böylece tam veya büyük ölçüde uyum sağlayan ülkelerin oranı yaklaşık yüzde 29 seviyesinde kalıyor.
Kaynak: BURSADA BUGÜN
Ekonomi, 2026.06.22 17:36